新加坡城市重建局（URA）于今年7月7日向房地产开发商发出通告，建议采用以风险为基准的客户尽职调查方法，对高风险买家实施更严格的反洗钱（AML）审查，而对绝大多数低风险买家仅需进行标准身份验证等常规核查 [1, 2, 3]。

据URA介绍，绝大部分买家未被评估为存在较高洗钱、恐怖融资或扩散融资风险，开发商只须进行基本的客户身份核实。只有被界定为高风险的买家——例如外国政治公众人物及来自金融行动特别工作组（FATF）指出的反洗钱监管薄弱地区的个人，需接受加强版尽职调查 [1, 4, 2, 3]。URA住房主管林玲慧称，审查应“与物业交易的性质和复杂程度相称，并考虑每位买家的风险概况” [2]。

URA强调，开发商在收集买家资料时，应避免要求过多或无关文件，而应聚焦于合理且与风险相关的资料，如纳税申报表或审计账目。若买家列入制裁名单，开发商应终止交易并提交可疑交易报告，如怀疑非法活动也应上报 [1, 2, 3]。

此次反洗钱要求的更新是在URA与新加坡房地产开发商协会（REDAS）沟通协商后进行，URA修订了反洗钱指南及风险评估模板。REDAS发言人表示，协会“乐于见到发展商的顾虑和实际挑战受到重视。这有助于以更清晰且务实方式遵守反洗钱与反恐融资要求” [1]。

URA和REDAS计划举办工作坊和研讨会，向开发商分享反洗钱和反恐融资的指导意见及最佳操作方法，推动业界合规。

这一通知明确了房地产行业针对不同风险类别买家的审查标准，旨在提升反洗钱和资本安全水平。