摩根士丹利宣布，未来将允许来自数千家企业的AI代理直接连接其核心财富管理平台ShareWorks和Equity Edge，实现自动化数据拉取和分析，绕过传统人工操作界面 [1, 2, 3]。该公司目前的工作场所财富管理平台管理资产规模约为1.2万亿美元 [1, 2, 3]。
这是华尔街大银行首次公开支持外部AI工具直接接入其财富管理系统的少数案例之一 [1, 2]。摩根士丹利已经给予部分客户早期接入权限，计划到2027年向约3400个股票计划管理客户开放AI代理接入资格 [2, 3]。
这项整合采用开源的“模型语境协议”(Model Context Protocol)帮助AI系统与外部数据源和应用高效连接 [3]。摩根士丹利的产品负责人Mark Mitchell表示：“我们认为未来我们的企业客户不会直接登录ShareWorks或Equity Edge，而是通过公司内部的AI代理工具，在纯代理方式下与我们的平台互动。” [2]
Mitchell补充说，公司预期“未来客户将越来越多地通过AI驱动的系统，而非传统人工操作软件界面，进行平台交互。” [3]目前，摩根士丹利的主要竞争对手如摩根大通和高盛虽在内部使用AI技术，但尚未公开宣布类似的外部AI集成计划 [2]。
摩根士丹利计划于2027年前完成对约3400家股票计划管理客户的AI代理接入服务推广，进一步扩大AI工具在财富管理领域的应用规模 [2, 3]。
