Capital One财务公司于2021年3月关闭了300多个与特朗普组织相关的银行账户，此前其反洗钱（AML）团队进行了内部审查。 [1, 2, 3, 4]
直至2026年7月31日，Capital One首次在法庭文件中正式说明关户原因与反洗钱疑虑有关，但未曾指控特朗普组织存在非法洗钱行为。 [1, 2, 3, 5, 4] Capital One称这是经过数月细致分析和符合银行政策及监管指引的决定，其发言人指出，“文件和原告自身的指控明确显示Capital One是出于反洗钱原因关闭账户”。 [1]
特朗普组织及其成员埃里克·特朗普于2025年3月在佛罗里达联邦法院起诉Capital One，称其关停账户有政治动机，源于2021年1月6日国会骚乱后的政治氛围。 [1, 2, 3, 4] Capital One否认存在任何政治或宗教歧视，并反驳称特朗普组织的指控是“曲解事实，摘取断章取义的引述，忽视了提交法院文件的完整证据”。 [1, 2, 3, 4]
Capital One进一步解释，启动此次反洗钱审查，是因“交易模式触发了联邦银行监管指南中关于可疑活动的警示”。 [1, 5, 4] 自特朗普第二任期以来，一些大银行受其施压，反映出保守派对金融机构或针对政治右派的抱怨。为应对这种情况，特朗普于2025年8月签署行政命令，禁止银行基于歧视理由停止服务。 [1, 4]
迈阿密联邦法院曾驳回特朗普组织的两次投诉，但允许其提交修正后的申诉；Capital One称最新的修正申诉仍存在重大缺陷，正在争取法院驳回案件。 [1, 2, 3, 4]
目前，该诉讼仍在联邦法院审理阶段，Capital One正在寻求依法解除对其指控，强调账户关闭与反洗钱合规无关政治因素。 [1, 2, 3, 5, 4]
